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Planilha financeira pessoal grátis em Excel

Um arquivo para o ano inteiro: anote receitas e despesas numa aba só, e a planilha mostra os 12 meses lado a lado — quanto entrou, quanto saiu, quanto sobrou e para onde foi o dinheiro. Em reais, para Excel e Planilhas Google.

Grátis, sem cadastro e sem e-mail · 8 abas · abre na aba “Ano” · funciona no Excel e no Planilhas Google

O ano inteiro numa tela: a aba “Ano”

A planilha abre aqui. Cada categoria aparece mês a mês, com o total de despesas, o planejado, as receitas, quanto sobrou e a taxa de poupança; ao lado, o gráfico de pizza do ano e as receitas e despesas de cada mês. Para ver um mês em detalhe, é só escolher o mês na aba “Mês”.

O que tem dentro: 8 abas

• Comece aqui
• Lançamentos
• Mês
• Ano
• Orçamento
• Patrimônio
• Categorias
• Cotações

• Comece aqui — três passos para começar e duas configurações: o ano e a moeda principal (já vem o real).
• Lançamentos — o único lugar onde você digita: data, descrição, tipo, categoria, valor e moeda — 1.000 linhas prontas, com listas suspensas. Moeda vazia é a moeda principal.
• Mês — escolha o mês na lista: receitas, despesas, quanto sobrou, quanto você poupou, gastos fixos e variáveis; plano x real de cada categoria e gráfico de pizza com porcentagens. Imprime em uma página na horizontal.
• Ano — os 12 meses lado a lado: cada categoria mês a mês, receitas, despesas, quanto sobrou e a taxa de poupança, o peso de cada categoria nos gastos do mês, gráfico de pizza do ano e receitas e despesas por mês.
• Orçamento — o plano de cada categoria para cada mês, mais a receita prevista — dezembro não precisa ser igual a março.
• Patrimônio — quanto dinheiro você tem em cada moeda, convertido para a moeda principal, com o total.
• Categorias — dez categorias de despesa — Aluguel, Mercado, Contas da casa, iFood e restaurantes e outras — e duas de receita; renomeie ou crie as suas (até 20 de despesa) e marque cada uma como fixa ou variável.
• Cotações — só se você usa mais de uma moeda: a cotação que você realmente conseguiu para cada uma.

Como usar a planilha em 4 passos

1. 1
   Defina o ano e a moeda. Na aba “Comece aqui”, escolha o ano e a moeda principal — o real já vem definido.
2. 2
   Apague os exemplos. O arquivo vem com lançamentos de exemplo de agosto a outubro. Para começar do zero, selecione B5:G1004 em “Lançamentos” e aperte Delete — as fórmulas continuam.
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   Anote receitas e despesas. Em “Lançamentos”, uma linha para cada entrada ou saída: data, descrição, tipo, categoria e valor.
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   Planeje e acompanhe. Em “Orçamento”, defina quanto pretende gastar por categoria em cada mês. Depois volte à aba “Ano” para ver o ano inteiro, ou escolha um mês na aba “Mês”.

Receitas e despesas: entradas e saídas numa aba só

Não é preciso montar uma tabela para receitas e outra para despesas. Em “Lançamentos”, cada linha é uma entrada ou uma saída, e a coluna “Tipo” diz qual é: Receita ou Despesa (se ficar vazia, conta como despesa). O salário e um freela entram como receita; o aluguel, o mercado e a fatura do cartão, como despesa.

As abas “Mês” e “Ano” somam as entradas e as saídas sozinhas e mostram o saldo: quanto sobrou e que parte da renda você conseguiu guardar. Ou seja, é também uma planilha de entradas e saídas — só que com categorias e um plano para cada mês.

Planilha de organização financeira: fixas, variáveis e patrimônio

Organizar as finanças começa por separar o que se repete todo mês do que muda. Na aba “Categorias”, cada categoria é fixa — aluguel, contas da casa, internet e celular, assinaturas — ou variável — mercado, restaurantes, transporte, saúde, compras, lazer. A aba “Mês” mostra os dois totais lado a lado, e é nos gastos variáveis que costuma estar a folga.

A aba “Patrimônio” responde à outra pergunta: quanto dinheiro você tem hoje e em que moeda. Digite os saldos, e a planilha converte tudo para a moeda principal e mostra o total. Já a aba “Orçamento” guarda o plano de cada categoria para cada mês — dezembro não precisa ser igual a março.

Planilha financeira pessoal em Excel e no Planilhas Google

A planilha foi pensada para as finanças de uma pessoa ou de uma casa. É um arquivo .xlsx comum: sem macros, sem tabelas dinâmicas, só com fórmulas que o Excel e o Planilhas Google têm, como SOMASES. Os totais se atualizam sozinhos a cada lançamento.

No Planilhas Google, envie o arquivo para o Google Drive e escolha “Abrir com → Planilhas Google”, ou use Arquivo → Importar numa planilha em branco.

Modelo de planilha financeira grátis: o que você pode mudar

Tudo. O modelo é grátis e sem cadastro, e você pode copiar e alterar como quiser. Renomeie as categorias ou crie as suas, troque a moeda principal em “Comece aqui” e ajuste o plano de cada mês em “Orçamento”. Usa mais de uma moeda — dólar numa viagem, euro guardado? Coloque a cotação em “Cotações” e escolha a moeda na linha do lançamento.

As abas de resumo não precisam de ajuste: as fórmulas de “Mês” e “Ano” buscam tudo nas outras abas.

Outras planilhas grátis

• Planilha de controle financeiro — o mesmo modelo de 8 abas, apresentado pela aba “Mês”: plano x real e gráfico de pizza do mês escolhido.
• Planilha mensal de gastos — só despesas, com uma aba para cada mês e um resumo do ano.
• Planner mensal — calendário do mês para imprimir, com contas a pagar, plano de gastos e metas.
• Todas as planilhas grátis — a biblioteca completa, em Excel e em PDF.

Perguntas frequentes