FintrekComo fazer uma planilha de gastos (passo a passo)
Atualizado em 27 de outubro de 2026
Dá para montar uma planilha de gastos funcional em menos de uma hora, com três abas e uma única fórmula. Este passo a passo vale para o Excel e para o Google Planilhas. Se preferir pular a montagem, no fim há um modelo pronto para baixar.
Antes de começar: a estrutura
Uma planilha de gastos simples tem três abas:
- Lançamentos — uma linha por gasto ou receita.
- Categorias — a lista de categorias e o plano mensal de cada uma.
- Resumo — os totais do mês por categoria, calculados automaticamente.
A regra de ouro: você só digita na aba Lançamentos (e, uma vez por mês, no plano). Todo o resto é fórmula.
Passo 1: crie a aba de lançamentos
Na primeira linha, escreva os cabeçalhos: Data (coluna A), Descrição (B), Tipo (C), Categoria (D) e Valor (E). Formate a coluna A como data e a coluna E como moeda (R$).
Dica: selecione o intervalo e transforme em tabela (no Excel, Inserir → Tabela). Assim as fórmulas e a formatação acompanham as linhas novas automaticamente.
Passo 2: crie a aba de categorias
Na aba Categorias, coloque os nomes na coluna A, a partir da linha 2: Moradia, Mercado, Contas da casa, Transporte, Saúde, Bares e restaurantes, Compras, Assinaturas, Lazer, Outros. Na coluna B, o plano mensal de cada uma.
Oito a doze categorias bastam. Se uma crescer demais, divida depois.
Passo 3: lista suspensa de categorias
Volte à aba Lançamentos, selecione a coluna Categoria e crie uma validação de dados:
- Excel: Dados → Validação de Dados → Permitir: Lista → Fonte: o intervalo das categorias (por exemplo,
=Categorias!$A$2:$A$11). - Google Planilhas: Dados → Validação de dados → Adicionar regra → Menu suspenso (de um intervalo) →
Categorias!A2:A11.
Faça o mesmo na coluna Tipo, com duas opções: Receita e Despesa. A lista suspensa evita variações como “mercado” e “Supermercado”, que quebrariam os totais.
Passo 4: o resumo do mês com SOMASES
Na aba Resumo, coloque na célula B1 qualquer data do mês que você quer ver (por exemplo, 01/10/2026). Na coluna A, a partir da linha 3, repita os nomes das categorias. Na B3, use a fórmula:
=SOMASES(Lançamentos!$E:$E; Lançamentos!$D:$D; A3; Lançamentos!$A:$A; ">="&DATA(ANO($B$1);MÊS($B$1);1); Lançamentos!$A:$A; "<="&FIMMÊS($B$1;0))
Ela soma os valores da categoria da linha 3 apenas para as datas do mês escolhido. Arraste a fórmula para baixo. Se o nome da aba tiver espaço, coloque-o entre aspas simples, como em 'Meus lançamentos'!$E:$E. Num Excel ou Google Planilhas configurado em inglês, os nomes das funções são SUMIFS, DATE, YEAR, MONTH e EOMONTH, e o separador costuma ser a vírgula.
Ao lado, traga o plano (=PROCV(A3;Categorias!$A:$B;2;FALSO)) e a diferença (plano menos real). Para destacar o que passou do plano, use Formatação condicional com cor vermelha quando a diferença for negativa.
Passo 5: totais e gráfico
No fim do resumo, some receitas e despesas do mês e calcule quanto sobrou. Depois selecione as categorias e os valores reais e insira um gráfico de pizza ou de barras (Inserir → Gráfico). Um gráfico de “para onde foi o dinheiro” costuma ensinar mais do que qualquer tabela.
Exemplo de como o resumo pode ficar (valores fictícios):
| Categoria | Plano | Real | Diferença |
|---|---|---|---|
| Moradia | R$ 1.500 | R$ 1.500 | R$ 0 |
| Mercado | R$ 800 | R$ 742 | R$ 58 |
| Transporte | R$ 250 | R$ 310 | −R$ 60 |
| Bares e restaurantes | R$ 300 | R$ 285 | R$ 15 |
| Total | R$ 2.850 | R$ 2.837 | R$ 13 |
Passo 6: crie a rotina de uso
Com a estrutura pronta, a planilha só funciona se for alimentada. Três hábitos simples fazem diferença:
- Lance no mesmo dia. Deixe a planilha salva nos favoritos do celular ou fixada na área de trabalho, para abrir em segundos. Se não der na hora, anote no bloco de notas e passe para a planilha à noite.
- Revise toda semana. Escolha um dia fixo, por exemplo domingo à noite, e confira o resumo: o que passou do plano, o que faltou lançar, o que ajustar na semana seguinte.
- Feche o mês. No último dia, compare o total com o extrato do banco. Se a diferença for grande, provavelmente ficaram gastos de fora — vale descobrir quais, porque eles vão se repetir.
Para o mês seguinte, basta mudar a data na célula B1 do resumo. Os lançamentos continuam na mesma aba, e você pode comparar um mês com o outro.
Erros comuns ao fazer uma planilha de gastos
- Digitar totais à mão. Um número digitado por cima de uma fórmula some na próxima alteração. Totais sempre por fórmula.
- Misturar meses em abas diferentes. Uma aba por mês parece organizado, mas multiplica o trabalho. Uma única aba de lançamentos com datas, filtrada pelo resumo, é mais simples.
- Datas como texto. Se a data estiver alinhada à esquerda, provavelmente é texto, e a SOMASES vai ignorá-la. Formate a coluna como data.
- Fórmulas que não alcançam as linhas novas. Use colunas inteiras (E:E) ou uma tabela, em vez de intervalos fixos como E2:E50.
- Planilha bonita demais. Cores e abas extras dão trabalho de manter. Comece simples; melhore depois de um mês de uso.
Não quer montar do zero?
A planilha de controle financeiro grátis do Fintrek já tem tudo isso pronto: lançamentos com listas suspensas, categorias com plano, resumo do mês com gráficos e cotações para outras moedas. Basta baixar e começar a lançar.
E se o problema for lembrar de lançar, o Fintrek registra os gastos pelo Telegram, por voz ou texto, e depois entrega a planilha preenchida em Excel. Grátis por 30 dias, depois por assinatura. Para entender como usar o resumo no dia a dia, veja o guia da planilha de gastos mensais.
Perguntas frequentes
Qual fórmula usar para somar gastos por categoria?
A SOMASES (SUMIFS em inglês). Ela soma a coluna de valores filtrando pela categoria e pelas datas do mês, como no exemplo do passo 4.
Dá para fazer a planilha no celular?
Dá para lançar pelo celular com o app do Google Planilhas ou do Excel. Montar as fórmulas e as listas é mais confortável no computador.
Por que minha SOMASES está dando zero?
As causas mais comuns são datas gravadas como texto, nomes de categoria diferentes (espaço extra, maiúscula) ou o separador errado: em português, use ponto e vírgula.
Preciso de uma aba para cada mês?
Não. Uma única aba de lançamentos com a data de cada gasto e um resumo que filtra pelo mês escolhido dá menos trabalho e permite comparar meses.